„Geschlossene Immobilienfonds werden von der Generation der
Babyboomer profitieren“, ist Hans Gruber, Immobilienexperte der SHB
Innovative Fondskonzepte AG (SHB AG), überzeugt. Schon heute
hätten vor allem ältere Anleger Interesse an derartigen Beteiligungen.
Und in der Tat hat der Verband Geschlossene Fonds (VGF) ermittelt,
dass nahezu die Hälfte der Investoren älter als 61 Jahre ist, sieben
von zehn Zeichnern sind danach mindestens 50 Jahre alt. In den
kommenden Jahren werden die besonders geburtenstarken und zudem
kapitalkräftigen Jahrgänge der Babyboomer ins Rentenalter kommen.
Davon, so Gruber, werden beispielsweise auch SHB-Immobilienfonds
profitieren können. Die Erfahrung mit entsprechenden Umfragen
könnte ihn bestätigen, denn gerade ältere Menschen bevorzugen
Anlagen ohne Abhängigkeit von der unkalkulierbaren Entwicklung an
den Börsen oder beim Kapitalmarktzins.
Interessant für diese Zielgruppe sind nicht nur die regelmäßigen
Ausschüttungen, erläutert SHB Fonds-Experte Gruber:
„Geschlossene Immobilienfonds bieten, abhängig von der rechtlichen
Gestaltung, auch im Erbfall oder bei Schenkungen Vorteile gegenüber
anderen Anlagen.“ Hierzu sei aber unbedingt ein rechtzeitiges
Gespräch mit einem Steuerberater erforderlich.
Die SHB Innovative Fondskonzepte AG (SHB AG) hat sich darauf
spezialisiert, Anlegern die Beteiligung an hochwertigen
Gewerbeimmobilien zu ermöglichen. Das Unternehmen aus der Nähe
von München managt diese Immobilien selbst und hat somit jederzeit
Zugriff, sollten sich einmal ungewollte Tendenzen – beispielsweise ein
Vermietungsengpass – abzeichnen. Der Fonds erhält dabei laufende
Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung und am Laufzeitende des
Immobilienfonds soll aus dem Verkauf der Immobilie ein zusätzlicher
Gewinn entstehen. Der besondere Vorteil einer geschlossenen
Beteiligung – wie es die SHB Fonds bzw. SHB Immobilienfonds nun
einmal sind – besteht in der Mitbestimmung und Mitwirkung der
Anleger. Jährlich werden diese über die laufende Entwicklung
informiert und um ihre Meinung bezüglich der vorgeschlagenen
Möglichkeiten angehalten. Sie bestimmen also den Kurs der Fonds
mit. „Diese Form der Transparenz und Mitwirkungsmöglichkeit ist
einzigartig im Kapitalmarkt“, bestätigt SHB-Immobilienexperte Gruber
und sieht darin einen großen Vorteil für geschlossene Fonds.